गैर-मनी लॉन्ड्रिंग नीति

कंपनी और उसके कर्मचारी मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण के रोकथाम के उच्चतम मानकों के लिए समर्पित हैं, जिसमें धोखाधड़ी-विरोधी, भ्रष्टाचार-विरोधी और रिश्वत-विरोधी गतिविधियाँ भी शामिल हैं। इस कारण से, हम स्थायी रूप से परिष्कृत और प्रभावी जोखिम मूल्यांकन और उचित सावधानी उपायों को नियोजित करते हैं। हमारा मुख्य लक्ष्य लागू नियमों, कानूनों और मानकों का अनुपालन सुनिश्चित करना और इसकी निगरानी का निरंतर अभ्यास सुनिश्चित करना है।

मनी लॉन्ड्रिंग के नियम और कानून कंपनी तथा उसके कर्मचारियों पर मनी लॉन्ड्रिंग के सभी रूपों का मुकाबला करने के लिए एक गंभीर जिम्मेदारी प्रदान करते हैं। हम वित्तीय अपराध की रोकथाम के लिए प्रतिबद्ध हैं और मौजूदा उपायों में सुधार करने का प्रयास करते हैं।

इस नीति का उद्देश्य यह सुनिश्चित करना है कि कंपनी मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवाद वित्तपोषण की रोकथाम, पहचान और रिपोर्टिंग के संबंध में कुराकाओ कानून, विनियमों और नियमों द्वारा निर्धारित दायित्वों और आवश्यकताओं का अनुपालन करती है।

हम सुनिश्चित करते हैं कि कंपनी और उसके ग्राहकों को होने वाले जोखिमों को कम करने के लिए पर्याप्त प्रणाली और नियंत्रण लागू हों, जिसमें ग्राहकों और उनके लेनदेन का सख्त सत्यापन और उचित सावधानी भी शामिल है। यह नीति हमारे कर्मचारियों को यह सुनिश्चित करने के लिए मार्गदर्शन और एक व्यवस्थित दृष्टिकोण प्रदान करती है कि वित्तीय अपराध विनियमों के बारे में उनका ज्ञान और समझ अनुकरणीय है और विनियमों तथा हमारे उद्देश्यों के तहत हमारी अपेक्षाओं और उनकी जिम्मेदारियों को निर्धारित करती है।

हम अपने कर्मचारियों को उक्त विनियमों को विधिवत समझने और लागू करने को सुनिश्चित करने के लिए मनी लॉन्ड्रिंग नियमों के तहत एक प्रभावी प्रशिक्षण कार्यक्रम प्रदान करते हैं।

कंपनी अपने कर्मचारियों और ग्राहकों को मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के जोखिम से बचाने का प्रयास करेगी और वित्तीय अपराध की रोकथाम के लिए कंपनी स्तर पर जोखिम-आधारित दृष्टिकोण सुनिश्चित करेगी। मनी लॉन्ड्रिंग के किसी भी वास्तविक या संदिग्ध कृत्य की सूचना कुराकाओ फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट (FIU) या अन्य संबंधित शासी अधिकारियों को दी जाएगी।

कंपनी उपयोगकर्त्ता के साथ संबंधों के किसी भी स्तर पर प्रासंगिक परीक्षण प्रक्रिया शुरू करने का अधिकार सुरक्षित रखती है।

विनियम और लागू अधिनियम

1.1. इस दस्तावेज़ को निम्नलिखित कुराकाओ अध्यादेशों और आदेशों के अनुपालन के लिए विकसित किया गया है:

• असामान्य लेनदेन की रिपोर्टिंग पर राष्ट्रीय अध्यादेश (N.G. 1996, संख्या 21), N.G. 2009 द्वारा संशोधित, संख्या 65 (NORUT) (N.G. 2010, संख्या 41);
• दंड संहिता में संशोधन पर राष्ट्रीय अध्यादेश (आतंकवाद का दंड, आतंकवाद वित्तपोषण और मनी लॉन्ड्रिंग) (एनजी 2008, संख्या 46);
• सेवाएं प्रदान करते समय ग्राहकों की पहचान पर राष्ट्रीय अध्यादेश (एनजी 1996, संख्या 23), एनजी 2009 द्वारा संशोधित, नंबर 66 (एनओआईएस) (एनजी 2010 नंबर 40);
• असामान्य लेनदेन की रिपोर्टिंग पर राष्ट्रीय अध्यादेश के अनुच्छेद 22ए, पैराग्राफ 2, और 22बी, पैराग्राफ 2 के निष्पादन पर सामान्य उपायों वाले राष्ट्रीय डिक्री (राष्ट्रीय डिक्री दंड और असामान्य लेनदेन के पत्रकारों के लिए प्रशासनिक जुर्माना (एनजी 2010 संख्या 70) ));
• 21 मई 2010 के सामान्य संचालन के साथ मंत्रिस्तरीय डिक्री, असामान्य लेनदेन की रिपोर्टिंग पर राष्ट्रीय अध्यादेश के अनुच्छेद 10 के तहत संकेतकों को निर्धारित करना (डिक्री संकेतक असामान्य लेनदेन) (एनजी 2010, संख्या 27)।

2. पर्यवेक्षी प्राधिकरण

2.1 मनी लॉन्ड्रिंग विनियमों के अधीन किसी भी संगठन की निगरानी एक पर्यवेक्षी प्राधिकरण द्वारा की जानी चाहिए।

2.2. डच किंगडम के हिस्से के रूप में कुराकाओ फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) में भाग लेता है, और इसकी एक स्थापित वित्तीय खुफिया इकाई (एफआईयू) है जहाँ हम किसी भी असामान्य लेनदेन, यदि कोई हो, की रिपोर्ट करेंगे।

2.3. कंपनी का पर्यवेक्षी गेमिंग प्राधिकरण कुराकाओ ई-गेमिंग है।

3. उद्देश्य

3.1. हमारे संगठन के भीतर वित्तीय अपराध और मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए, कंपनी का लक्ष्य निम्नलिखित उद्देश्यों को पूरा करना है:

3.1.1. मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण के जोखिमों को कम करने और प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने के लिए नीतियों, नियंत्रणों और प्रक्रियाओं की स्थापना और रखरखाव;

3.1.2. किसी भी संदिग्ध मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवाद के वित्तपोषण की रिपोर्ट एफआईयू कुराकाओ को करें;

3.1.3. उचित सावधानी और ग्राहक पहचान प्रक्रियाओं का संचालन करना;

3.1.4. सभी एएमएल और सीएफटी नियंत्रणों, प्रणालियों और प्रक्रियाओं के लगातार और चल रहे जोखिम का मूल्यांकन और लेखा परीक्षण करना;

3.1.5. इस दस्तावेज़ में निर्धारित कार्यों और उद्देश्यों और किसी भी लागू आंतरिक दस्तावेज़ों के सत्यापन को पूरा करने के लिए पर्याप्त ज्ञान और वरिष्ठता के साथ एक एमएलआरओ नियुक्त करें;

3.1.6. किसी भी लागू स्थानीय और अंतरराष्ट्रीय कानून का पालन करें।

4. वास्तविक समय में लेनदेन की निगरानी

4.1. कंपनी और उसके कर्मचारी किसी भी दुर्भावनापूर्ण या कपटपूर्ण गतिविधि की पहचान करने के लिए और ग्राहकों से चल रहे लेनदेन की निगरानी और जाँच करते हैं। हम संदिग्ध लेन-देन को चिह्नित करने के लिए अपने भुगतान गेटवे प्रदाताओं के साथ-साथ तृतीय-पक्ष सेवाओं के साथ मिलकर सहयोग करते हैं और जहां मामला है वहां उचित कार्यवाई की जाएगी।

5. रिकॉर्ड प्रबंधन

5.1 ग्राहकों/ग्राहकों से जुड़े सभी दस्तावेज़, खाते और लेन-देन को सामयिक लेन-देन या गतिविधि से कम से कम 5 कैलेंडर वर्षों के लिए बनाए रखा जाता हैं। नीचे दिए गए रिकॉर्ड का विवरण बरकरार रखा जाता है:

• पहचान और सत्यापन रिकॉर्ड;
• उचित डिलिजेंस जांच;
• लेन-देन सूचियाँ।

रिपोर्टिंग

6.1. MLRO सभी मनी लॉन्ड्रिंग रोधी उपायों की निगरानी करने और आवश्यकता पड़ने पर SAR को बढ़ाने के लिए जिम्मेदार है।

6.2. मनी लॉन्ड्रिंग रिपोर्टिंग, व्यावसायिक लेनदेन, ग्राहक की पहचान और ग्राहक की उचित डिलिजेंस से संबंधित सभी दस्तावेज न्यूनतम 5 वर्षों के लिए रखे जाते हैं।

6.3. नियुक्त व्यक्ति यह सुनिश्चित करेगा कि किसी भी रिपोर्ट में प्रकट की गई जानकारी के संबंध में निम्न सूचनाओं को पूरा किया जाता है:

• शामिल लोगों का पूरा विवरण;
• उनकी/आपकी भागीदारी की प्रकृति का पूरा विवरण;
• शामिल मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधि का प्रकार;
• ऐसी गतिविधियों की तिथियां;
• क्या लेनदेन हुआ है, चल रहा है या सन्निकट हैं;
• जहां वे हुए थे;
• उन्हें कैसे किया गया;
• शामिल धन/संपत्ति की लगभग और/या सटीक राशि/राशि;
• जिस वजह से शक हुआ है।

6.4. उस समय उपलब्ध सभी सूचनाओं का उपयोग करते हुए, एमएलआरओ सही निर्णय लेते हुए एक निष्कर्ष लेता है कि क्या मनी लॉन्ड्रिंग के ज्ञान या संदेह के लिए उचित आधार हैं और उन्हें, जहां उपयुक्त हो, एफआईयू (वित्तीय खुफिया इकाई) के लिए अपनी रिपोर्ट तैयार करने में उपयोग किया जा सकता है।

7. वित्तीय प्रतिबंध सूची

7.1. कंपनी दुनिया में किसी भी मंजूरी/पीईपी सूची में शामिल करने के लिए अपने ग्राहकों की निगरानी करने के लिए थर्ड पार्टी प्रदाताओं का उपयोग कर रही है। निगरानी की जाने वाली सूचियां इस प्रकार हैं:

• ऑस्ट्रेलिया, डीएफएटी समेकित सूची;
• ऑस्ट्रेलियाई प्रतिबंध (एयू);
• उद्योग और सुरक्षा ब्यूरो - इकाई सूची (यूएस);
• उद्योग और सुरक्षा ब्यूरो - असत्यापित सूची (यूएस);
• उद्योग और सुरक्षा ब्यूरो (यूएस);
• कनाडा, वित्तीय संस्थानों के अधीक्षक का कार्यालय, ओएसएफआई समेकित;
• सीआईए प्रतिनिधि सूची;
• समेकित कनाडाई स्वायत्त प्रतिबंध सूची;
• राज्य विभाग, AECA विवर्जित सूची (अमेरिका);
• राज्य विभाग, अप्रसार प्रतिबंध (यूएस);
• यूरोपीय संघ के वित्तीय प्रतिबंध (ईयू);
• यूरोपीय संघ, यूरोपीय संघ के वित्तीय प्रतिबंधों के अधीन व्यक्तियों, समूहों और संस्थाओं की समेकित सूची;
• भाग 561 (भाग 561 सूची) के अधीन विदेशी वित्तीय संस्थान;
• विदेशी प्रतिबंध चोरों की सूची (एफएसई);
• इंटरपोल वांछित सूची;
• गैर-एसडीएन ईरानी प्रतिबंध अधिनियम सूची (एनएस-आईएसए);
• OFAC समेकित प्रतिबंध सूची;
• वित्तीय संस्थानों के अधीक्षक का कार्यालय (कनाडा);
• फ़िलिस्तीनी विधान परिषद (पीएलसी) सूची;
• क्षेत्रीय प्रतिबंध पहचान (एसएसआई) सूची;
• विशेष रूप से नामित नागरिक (ओएफएसी);
• विशेष रूप से नामित राष्ट्रीय सूची (एसडीएन)
• स्विट्ज़रलैंड प्रतिबंध सूची (एसईसीओ);
• अमेरिकी वाणिज्य विभाग, उद्योग और सुरक्षा ब्यूरो - अस्वीकृत व्यक्तियों की सूची;
• यू.एस. ट्रेजरी विभाग, विदेश कार्यालय;
• संपत्ति नियंत्रण (ओएफएसी);
• यूके वित्तीय प्रतिबंध (यूके);
• यूके, समेकित वित्तीय प्रतिबंध सूची (एचएमटी);
• संयुक्त राष्ट्र प्रतिबंध (यूएन);
• संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद (यूएन), समेकित प्रतिबंध सूची;
• यूएस समेकित प्रतिबंध (यूएस);
• अमेरिकी राज्य विभाग WMD अप्रसार सूची।

अंतिम अपडेट:
09/01/22