केवाईसी नीति

कंपनी "अपने ग्राहक को जानें" सिद्धांतों को मानती करती है और उनका अनुपालन करती है, जिसका उद्देश्य ग्राहक की पहचान और उचित तत्परता के माध्यम से वित्तीय अपराध और मनी लॉन्ड्रिंग को रोकना है।

हम जोखिम-आधारित दृष्टिकोण अपनाते हैं और सभी ग्राहकों, ग्राहकों और लेन-देन पर सख्त ड्यू डिलिजेंस जांच और चल रही निगरानी करते हैं। मनी लॉन्ड्रिंग नियमों के अनुसार, हम जोखिम, लेन-देन और ग्राहक प्रकार के आधार पर ड्यू डिलिजेंस जांच के तीन चरणों का उपयोग करते हैं।

SDD — सरलीकृत बकाया तत्परता (Simplified Due Diligence) का उपयोग अत्यंत कम जोखिम वाले लेन-देन के मामलों में किया जाता है जो आवश्यक सीमा को पूरा नहीं करते हैं
CDD — ग्राहक बकाया तत्परता (Customer Due Diligence), बकाया डिलिजेंस जांच का मानक है, जिसका इस्तेमाल ज्यादातर मामलों में सत्यापन और पहचान के लिए किया जाता है
EDD — विस्तृत बकाया तत्परता (Enhanced Due Diligence) का उपयोग उच्च जोखिम वाले ग्राहकों, बड़े लेनदेन या विशेष मामलों के लिए किया जाता है।

ग्राहक पहचान और उचित परिश्रम के माध्यम से
कंपनी शुरू करने का अधिकार सुरक्षित रखती है

1. दस्तावेज

नीचे आप विभिन्न प्रकार के दस्तावेज़ और जानकारी प्राप्त कर सकते हैं जो ऊपर बताई गई स्क्रीनिंग प्रक्रिया के आधार पर आपसे माँगे जा सकते हैं:

1.1. न्यूनतम पहचान डेटा सेट में शामिल हैं:

पूरा नाम;
जन्मतिथि;
नागरिकता;
स्थाई निवास का पता;

1.2. वास्तविक पहचान दस्तावेज हैं:

वास्तविक पासपोर्ट/आईडी कार्ड;
बैंक पासबुक के पहले पेज की फोटो (पहले 5 और अंतिम 4 अंक, खाताधारक का नाम और वैधता तिथि पढ़ने योग्य होने चाहिए).
उपयोगकर्त्ता की पासपोर्ट आकार की एक तस्वीर उसके चेहरे के पीछे स्पष्ट पृष्ठभूमि के साथ (पठनीय);

अतिरिक्त पहचान दस्तावेज हैं:

अतिरिक्त राष्ट्रीय पहचान पत्र (ड्राइविंग लाइसेंस, सैन्य आईडी, आदि);
सत्यापन के समय पर ग्राहक के स्थाई निवास के पते की पुष्टि करने वाला दस्तावेज़ (उपयोगिता बिल, बैंक खाता विवरण स्थिति, आदि)

1.3. इसके अलावा, कंपनी यह सुनिश्चित करने के लिए धन के स्रोत की पुष्टि करने वाले दस्तावेजों के सत्यापन का अनुरोध कर सकती है कि उपयोगकर्त्ता ऐसे सबूत प्रदान करता है जो दांव लगाने या खेलने के लिए उपयोग किए गए धन के वास्तविक स्रोत की पहचान करता है। उपरोक्त जानकारी के रूप में हो सकता है:

आय का प्रमाण: वेतन पर्ची/पारिश्रमिक/लाभांश/पेंशन;
एक पहचान योग्य स्रोत से लगातार आने वाले मूल्यों को प्रमाणित करने वाला बैंक विवरण/बचत खाता;
उपयोगकर्त्ता को दिए गए पुरस्कार/भुगतान का दिनांकित प्रमाण;
अन्य दस्तावेज, जैसा भी मामला हो।

प्रदान किए गए दस्तावेज़ निम्नलिखित कारणों से स्वीकृत नहीं हो सकते हैं:

दस्तावेजों पर पता/नाम खाते के नाम/पते से मेल नहीं होने पर;
अवैध दस्तावेज या प्रतियां;
अस्वीकार्य दस्तावेज (उदाहरण के लिए, एक उपयोगकर्त्ता एक दस्तावेज की एक प्रति भेजता है जो आईडी सत्यापन के लिए स्वीकृत दस्तावेजों पर नहीं है या वास्तविक उपयोगिता बिल के बजाय मेल लिफाफे की एक प्रति भेजता है);
किसी अन्य कारण से कंपनी के कर्मचारी या ठेकेदार उचित समझेंगे।

1.4. दस्तावेज़ विश्लेषण के परिणामों पर, नियम और शर्तों और लागू कानून का पालन करते हुए, कंपनी निर्णय लेती है। यदि उपयोगकर्ता 30 दिनों के भीतर अनुरोध करने पर कंपनी को दस्तावेज़ प्रदान करने में विफल रहता है, तो कंपनी अपने विवेकाधिकार पर खाते को रद्द कर सकती है। क्या दस्तावेज़ हमारी आंतरिक सुरक्षा जाँचों में विफल होते हैं - उदाहरण के लिए, यदि कंपनी को संदेह है कि उनके साथ छेड़छाड़ की गई है, या किसी भी तरह से गुमराह करने या गलत तरीके से प्रस्तुत करने के लिए प्रदान किया गया है - तो हम ऐसे दस्तावेज़ों को मान्य मानने के लिए बाध्य नहीं होंगे, और ना ही इन दस्तावेजों के संबंध में हमारे निष्कर्षों की सटीक प्रकृति पर प्रतिक्रिया प्रदान करने का हमारा दायित्व होगा।

2. भुगतान विवरण

2.1. हमें उपयोगकर्ता के खाते को ब्लॉक करने का अधिकार है यदि हमें संदेह है कि उपयोगकर्ता क्रेडिट/डेबिट कार्ड या किसी अन्य भुगतान प्रकार का उपयोग करता है जो उनके नाम पर जारी नहीं किया गया था।

2.2. आप अपने द्वारा पहले प्रदान किए गए विवरणों में किसी भी परिवर्तन के बारे में हमें तुरंत सूचित करेंगे, जिसमें आपके फंड के स्रोत, वित्तीय स्थिति और अन्य समान विवरण शामिल हैं, लेकिन इन्हीं तक सीमित नहीं हैं। समय-समय पर आपसे अनुरोध किया जा सकता है कि आप अपने खाते में पैसे जमा करने के लिए आपके द्वारा उपयोग किए गए क्रेडिट कार्ड विवरण को सत्यापित करने के लिए हमें कुछ दस्तावेज़ प्रदान करें। इन सत्यापन जांचों के परिणाम के आधार पर आपको पहले आपके द्वारा उपयोग किए गए क्रेडिट कार्ड के साथ और धन जमा करने की अनुमति हो भी सकती है और नहीं भी। यदि आपके द्वारा प्रदान की गई कोई भी जानकारी असत्य, गलत, भ्रामक या अन्यथा अधूरी है, तो इसे अनुबंध का उल्लंघन माना जाएगा। इस मामले में, हम आपके खाते को तुरंत समाप्त करने और/या आपको सेवाओं का उपयोग करने से रोकने, या इसके अलावा किसी भी अन्य कार्रवाई के लिए जैसा हम ठीक समझें, का अधिकार सुरक्षित रखते हैं।

2.3. हम तृतीय-पक्ष भुगतान स्वीकार नहीं करते हैं। आपको केवल बैंक खाते, बैंक कार्ड, ई-वॉलेट या अन्य भुगतान विधियों से ही जमा करना होगा जो आपके नाम पर पंजीकृत हैं। यदि सुरक्षा जांच के दौरान हम यह पाते हैं कि आपने इस शर्त का उल्लंघन किया है, तो आपकी जीती गई राशि को जब्त कर लिया जाएगा और मूल जमा राशि भुगतान खाते के मालिक को वापस कर दी जाएगी। हम तृतीय-पक्ष खातों से जमा किये और खोए गए धन के लिए ज़िम्मेदार नहीं हैं।

अंतिम अपडेट:
09/01/22